투자계획을 수립하고 자금사정의 변화 및 주식 및 부동산 등 금융시장의 변동에 따른 포트폴리오를 모니터하고 전문지식에 기초하여 최대한의 투자수익을 올릴 수 있도록 투자판단을 내리고 자산을 운용한다. 주로 투자자문회사, 투자은행 등에서 활동하며 전문지식과 노하우를 가지고 운용자산의 특성에 맞추어 자기 자본 및 투자자 들이 맡긴 자본을 가장 효율적인 투자계획을 세워 운용하고 발생이익을 최대화한다.

평생직장의 개념이 사라지면서 직업에 대한 안정성이나 규칙적인 근무시간보다는 전문성과 사회적 위상, 성취도, 자기발전성이 상대적으로 높은 직종이다.